10 лучших фондов от Vanguard

Когда я говорю «лучшие Vanguard фонды», это не значит, что есть хорошие и плохие фонды. Каждый фонд для своей инвестиционной цели и фонды Vanguard очень хороши, потому что они выполняют свою работу и стоят очень недорого. Когда речь идет о чем-то вроде индексного фонда, который отслеживает определенную инвестиционную стратегию , одним из главных факторов является стоимость.

Лучший индексный фонд — это недорогой индексный фонд(!)

Другим важным фактором для индексных фондов является ошибка отслеживания, которая заключается в том, насколько сильно фонд отклоняется от самого индекса. Индексы меняются, и фонды должны корректироваться, чтобы соответствовать им, но фонды Vanguard имеют одни из самых низких ошибок отслеживания. Они очень эффективны.

Список тех, которые мне нравятся более всего (без определенного порядка или рейтинга):

Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) общая характеристика фонда:

• Тикер: VTI
• Коэффициент расходов: 0,03%
• Класс актива: акции США -весь рынок
• Категория: крупные компании
• Минимальные инвестиции: нет минимальных

Этот фонд именно то как он звучит Total , т.е. общий, весь рынок, включая крупные, средние и малые компании в США. VTI — это бомба точка ком (кто-нибудь еще так говорит?). Коэффициент расходов по состоянию на март 2020 года составляет всего 0,03%. Когда Vanguard говорит Total Market, они пытаются отследить CRSP US Total Market Index. CRSP означает Центр исследований цен на акции. Фонд состоит из 3551 компаний США.

Microsoft (MSFT) является крупнейшим холдингом с весом 4,2%, за ним следует Apple (AAPL) с весом 3,7%. Google (GOOG) является третьим по величине холдингом с весом 2,7%, в то время как Amazon.com (AMZN) тоже с весом 2,7%. Топ-10 холдингов имеют совокупный вес 19,4%.

Vanguard Total International Stock ETF (VXUS) общая характеристика фонда:

• Тикер: VXUS
• Коэффициент расходов: 0,08%
• Класс активов: международные / глобальные акции
• Категория: иностранные крупные компании вне США
• Минимальные инвестиции: нет минимальных

Vanguard Total International Stock ETF похож на VTI, за исключением того, что он выходит на международный уровень. Он также является индексным фондом и стремится отслеживать индекс FTSE Global All Cap ex US, который включает в себя все публичные компании, расположенные за пределами США. Коэффициент расходов в 0,08% ставит его, как и многих других его друзей из индексных фондов, в категорию «очень дешевых» по сравнению с аналогами.

Vanguard S&P 500 ETF (VOO) общая характеристика фонда:

• Тикер: VОО
• Коэффициент расходов: 0,03%
• Класс актива: акции США — общий рынок
• Категория: большая капитализация
• Минимальные инвестиции: нет минимальных

Vanguard S & P 500 ETF — это индексный фонд, который отражает индекс S & P 500. С коэффициентом расходов 0,03% это один из самых дешевых индексных фондов S & P 500 (индексный фонд Fidelity 500 — Премиум-класс имеет коэффициент расходов 0,035%, но требует минимум 10000 долларов).

Индекс S & P 500 состоит из 500 компаний с большой капитализацией в США и считается лучшим показателем среди компаний с большой капитализацией в США — он составляет примерно 80% всей рыночной стоимости акционерного капитала.

Vanguard Target Retirement 2050 Fund (VFIFX) общая характеристика фонда:

• Тикер: VFIFX
• Коэффициент расходов: 0,15%
• Класс актива: жизненный цикл
• Категория: Целевая дата 2046-2050
• Минимальные инвестиции: 1000 долларов

Пенсионные фонды с целевой датой — популярные варианты, потому что они предлагают диверсифицированный портфель без всякой заботы. Идея состоит в том, что они будут корректировать свои вложения фонда для удовлетворения потребностей человека, желающего уйти на пенсию в целевую дату фонда. Фонд 2050 предназначен для людей, выходящих на пенсию между 2048 и 2052 годами.

Коэффициент расходов 0,15% (по состоянию на март 2020 года) довольно скромный.

Целевой фонд 2050 года инвестирует в другие фонды Авангарда, по состоянию на 29 февраля 2020 года это было сочетание:

• Vanguard Total Stock Market Index Fund Investor Shares — 53,60%
• Vanguard Total International Stock Index Fund Investor Shares — 35,90%
• Vanguard Total Bond Market II Index Fund Investor Shares — 7,50%
• Vanguard Total International Bond Index Fund Investor Shares — 3,00%

Минимальная сумма инвестиций в целевые фонды составляет всего 1000 долларов — по сравнению с 3000 долларов для большинства других взаимных фондов в Авангарде.

Авангард имеет много таких фондов жизненного цикла — все от целевой даты 2010г (уже вышедших на пенсию) и до 2060г (этот для тех кому сейчас 25 лет). Поэтому выбор пенсионного плана есть для каждого.

Vanguard REIT ETF (VNQ) общая характеристика фонда:

• Тикер: VNQ
• Коэффициент расходов: 0,12%
• Класс актива: Фондовый — Отраслевой
• Категория: Недвижимость
• Минимальные инвестиции: нет минимальных

Кому не нравится небольшая диверсификация недвижимостью в их жизни? Если вы не хотите быть индивидуальным инвестором в недвижимость, то REIT — это хороший способ. Тогда вы точно не столкнетесь со «смертью от тысячи порезов». Что частный инвестор приобретает с недвижимостью? -это обслуживание, ремонт, поиск арендаторов, выбивание мертвых долгов, телефонные звонки сантехника в 2 часа ночи, уборка,… Вы всего этого не получаете при инвестировании в REIT .

REIT ETF Vanguard — это фонд других REIT, которые являются публично торгуемыми холдинговыми компаниями в сфере недвижимости. VNQ имеет коэффициент расходов 0,12%, и его холдинги состоят из крупных компаний, о которых вы, вероятно и не слышали, но коллеги капиталисты в них давно находятся -это American Tower Corp, Prologis Inc, Simon Property Group, Public Storage, Welltower Inc и т. д.

Это отличный способ для инвесторов, не относящихся к HNWI, участвовать в недвижимости.

Vanguard Total Bond ETF (BND) общая характеристика фонда:

• Тикер: BND
• Коэффициент расходов: 0,035%
• Класс актива: Среднесрочные облигации
• Категория: Среднесрочные облигации
• Минимальные инвестиции: нет минимальных

Какой отличный тикер — BND -mister Bond или просто BND.

По состоянию на 29 марта 2020 года ETF Total Bond содержит американские облигации инвестиционного уровня со средним эффективным сроком погашения 8,3 года. Сами облигации имеют небольшую долю всех типов эмитентов: они сильно взвешены с Казначейскими облигациями (44,4%), Государственными ипотечной обязательствами(21,53%) и Промышленные облигации (16,2%). Существует небольшая часть иностранных облигаций (4,9%), так что это не полностью ETF американских облигаций.

Vanguard имеет более дюжины облигационных ETF, с различными сроками погашения, качеством облигаций и т. д. Этот фонд работает примерно на среднем уровне по всем характеристикам, имея при этом очень низкий коэффициент расходов. Это бенчмарк для облигаций. Cодержит в себе 18230 холдингов. Отслеживает индекс Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Float Adjusted Index с успехом.

Vanguard Wellington Fund (VWELX) общая характеристика фонда:

• Тикер: VWELX
• Коэффициент расходов: 0,25%
• Класс активов: Сбалансированный
• Категория: Умеренное Распределение
• Минимальные инвестиции: 3 000 долларов

Я разрывался, добавляя его в список, потому что это один из более дорогих фондов Vanguard: 0,25%

Я включил его, потому что это старейший взаимный фонд Vanguard, основанный в 1929 году. Это 2/3 акций и 1/3 облигаций, широкая диверсификация, и недавно он был вновь открыт для новых инвесторов. Какое-то время он был закрыт для новых инвесторов, и было что-то заманчивое в том, чтобы не вкладывать средства в фонд, особенно если учесть, что так много средств Vanguard предназначены для всех.

Тем не менее, есть причина, по которой фонды закрываются для новых инвесторов — они получают слишком большой капитал, и препятствия для его размещения огромные. Много денег- много проблем, верно?

Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund Admiral Shares (VWAHX) общая характеристика фонда:

• Тикер: VWAHX
• Коэффициент расходов: 0,17%
• Класс активов: долгосрочные облигации
• Категория: высокий доход Муниципальные облигации
• Минимальные инвестиции: 3 000 долларов

Этот последний представляет собой очень специфический тип инвестиций, который удовлетворяет небольшую потребность — если вы хотите недорогой муниципальный облигационный фонд с небольшим риском, тогда подойдут высокодоходные безналоговые фонды Vanguard Admiral Shares (VWALX). Это нестабильно, потому что это более высокий риск из-за более низкого кредитного качества, поэтому это не ваш типичный «безопасный» фонд облигаций, но это также не облагаемый налогом процентный доход.

По состоянию на 29 февраля 2020 года основная часть кредитного качества составляет АА (22,1%), А (34,3%) и ВВВ (19,2%) со сроком погашения через 5–10 лет (10,3%), 10–20 лет (33,75%) и диапазон 20-30 лет (34,5%). Так что процентные ставки будут влиять на это довольно значительно. Средний заявленный срок погашения составляет 17,9 года.

Vanguard STAR (VGSTX) общая характеристика фонда:

• Тикер: VGSTX
• Коэффициент расходов: 0,31% инвестора
• Класс активов: Сбалансированный
• Категория: Умеренное Распределение
• Минимальные инвестиции: 1000 долларов

Фонд Vanguard STAR занимает особое место.

С инвестициями все в порядке, это смесь других фондов Vanguard, которая объясняет более высокий коэффициент расходов 0,31% — некоторые базовые фонды имеют более высокую комиссию.

Вот основные фонды из которых состоит Vanguard STAR на 29.02.2020 :

1. Vanguard Windsor II Fund – 14.10%
2. Vanguard GNMA Fund – 12.60%
3. Vanguard Short-Term Investment-Grade Fund – 12.60%
4. Vanguard Long-Term Investment-Grade Fund – 12.50%
5. Vanguard U.S. Growth Fund – 12.10%
6. Vanguard International Growth Fund – 9.40%
7. Vanguard International Value Fund – 9.30%
8. Vanguard Windsor Fund – 7.70%
9. Vanguard PRIMECAP Fund – 6.00%
10. Vanguard Explorer Fund – 3.7%

Vanguard Windsor Fund (VWNDX) общая характеристика фонда:

• Тикер: VWNDX
• Коэффициент расходов: 0,30%
• Класс актива: американские акции — общий
• Категория: Большая капитализация
• Минимальные инвестиции: 3 000 долларов

Это один из немногих активно управляемых фондов в этом списке, и он инвестирует в крупные компании по капитализации, такие как Bank of America, T-Mobile и Comcast Corp. (три крупнейших холдинга по состоянию на 29.02.2020 г.). Для активно управляемого фонда это соотношение расходов 0,30 минимальное и других сборов или комиссий нет.

Дальнейшее чтение:
10 правил инвестиционного успеха от Чарли Мангера
Эффект Фишера или каким будет курс RUBля?
Пчелиная демократия. Как принимать лучшие решения.